KYC اختصار «Know Your Customer» أي «اعرف عميلك». البنوك ومنصات التداول وكثير من الخدمات المالية ملزمة بمعرفة هوية عملائها لمنع غسل الأموال والتمويل غير المشروع والاحتيال.
المراحل المعتادة#
- تسجيل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان
- إرسال صورة وثيقة الهوية
- التقاط صورة شخصية أو مقطع قصير لمطابقة الوجه
- أحيانًا التحقق من رقم الهاتف أو الحساب المصرفي
في عالم العملات الرقمية#
تطبق منصات التداول المركزية عادةً KYC وتحدد حدود السحب والإيداع بحسب مستوى التوثيق. أما المنصات اللامركزية فلا تعتمد عادةً هذه العملية لأنها تعمل بالمحفظة.
مثال#
عندما تفتح حسابًا في البنك ويُطلب منك إبراز بطاقة الهوية والحضور شخصيًا، فهذا هو منطق KYC نفسه؛ ويتم في الخدمات الإلكترونية رقميًا فقط.
الخصوصية والأمان#
وثائقك معلومات حساسة جدًا وتسريبها قد يؤدي إلى إساءة استخدامها. أرسل وثائقك فقط عبر الموقع أو التطبيق الرسمي للخدمة نفسها. وما أكثر المواقع المزيفة لـ«توثيق الهوية» التي تسرق البيانات، ولا تطلب أي خدمة موثوقة وثائقك عبر تطبيق مراسلة أو بريد غير رسمي. اقرأ سياسة حماية البيانات في الخدمة قبل الإرسال.